미래에셋 연금계좌 디폴트옵션 자금을 직접 투자로 전환 하기

DC형 연금계좌에 있는 자금을 직접 ETF/펀드 등 투자하기 위해서,

디폴트옵션 증거금을 해지하고 투자 전환하기 위한 메뉴 접근 경로를 정리해 봅니다.

 

디폴트옵션 제도

미래에셋증권에서 적용되는 연금계좌(퇴직연금 DC·IRP) 디폴트옵션은

가입자가 운용지시를 하지 않을 때 자동으로 적립금을 지정된 상품으로 운용해 주는 제도입니다.

이 제도는 적립금이 낮은 이자성 예금 등에 머물러 수익률이 낮아지는 것을 막고, 가입자 수익률 개선을 위해 도입되었습니다

 

디폴트옵션 자금(증거금)은 어떻게 활용되는가?

연금계좌에 입금된 돈 또는 만기 된 자금이 일정 기간 운용지시 없이 보관되어 있으면,

자동으로 디폴트옵션 상품으로 배분됩니다.
다시 말해, 별도 지시가 없으면 자동운용 상태가 되는 것입니다.
이때 자금은 디폴트옵션 포트폴리오에 편입되며, 자동으로 리밸런싱 등 운용이 이루어지기도 합니다

 

가입자가 직접 투자하려면?

디폴트옵션으로 묶여 있는 자금은 기본적으로 자동운용 자금이지만, 가입자가 원하면 언제든지 직접 운용으로 전환할 수 있습니다.

디폴트옵션으로 지정된 포트폴리오를 해지하거나 변경하면, 해당 자금은 다시 직접 매수 가능한 상태로 전환됩니다.

이 과정이 바로 디폴트옵션 증거금 해지입니다.

해지 후 자금은 연금계좌 안에서만 운용 가능하며,

주식, ETF, 펀드 등의 원하는 상품을 선택하여 직접 투자할 수 있습니다.

 

참고로 IRP의 경우에도 디폴트옵션은 적용 대상이며, IRP 가입자도 원하는 상품으로 투자 전환이 가능합니다.

 

 

미래에셋증권 MTS에서 디폴트옵션 해지 후 직접 운용으로 전환하기

연금계좌에서 자동운용 상태로 묶여 있는 자금을

직접 투자로 전환하려면 디폴트옵션 증거금 해지 처리가 필요합니다.

 

1. MTS 접속 후 하단 메뉴를 클릭하고 "연금" 메뉴로 들어갑니다. 

2. 보유 중인 연금계좌(퇴직연금 DC/IRP)를 선택합니다.

 

메뉴-연금

 

 

연금계좌 화면에서는 

현재 계좌의 운용상태, 잔고, 보유상품 등이 보입니다.

 

 3. "금융상품 / 디폴트옵션" 항목을 선택합니다.

 4. 보유한 디폴트옵션 상품 중에서 "교체매매"를 선택합니다.

 

교체매매

 

 

교체매매를 선택하면 다음 화면에서

 5. "디폴트옵션 증거금 해지" 버튼을 확인할 수 있습니다.

 6. 해지할 금액을 직접 입력하거나 비율로 입력할 수 있습니다.

 

디폴트옵션-증거금-해지

 

 

이 과정을 완료하면 해당 금액은

연금계좌 내 매수 가능 금액(현금) 으로 전환됩니다.

 

정리하면

디폴트옵션은 자동운용 사전지정운용제도로,

DC형·IRP 가입자가 운용지시를 하지 않은 적립금을 사전에 지정한 포트폴리오로 자동 운용합니다.

디폴트옵션으로 묶인 돈은 자동운용 상태가 되기 때문에 직접 투자에는 사용할 수 없습니다.

가입자가 원하면 언제든지 디폴트옵션을 해지하거나 변경하여 직접 운용으로 전환할 수 있습니다.

디폴트옵션 금액의 일부를 해지하면 연금계좌 내에서 ETF, 펀드, 리츠 등 원하는 상품을 선택해 직접 투자할 수 있습니다.

 

연금 계좌 운용에 참고하세요.

 

 

출처: 미래에셋 증권 사이트 안내문을 참고하여 작성된 내용입니다.